Chcete dětem usnadnit vstup do dospělosti, ale nevíte, zda pro ně raději spořit, nebo investovat? Na spořicím účtu zůstávají peníze snadno dostupné, při delším časovém horizontu však stojí za zvážení také investování. Obě cesty mají své výhody, omezení a rizika. Přečtěte si, jak mezi nimi vybírat a jak je kombinovat při vytváření finančního základu na studium, bydlení nebo jiné budoucí plány.
Máte doma starší smlouvy k pojištění, hypotéce nebo investicím, které už několik let leží bez povšimnutí? Životní situace i finanční trh se průběžně mění. Původní nastavení proto už nemusí odpovídat vašim potřebám, příjmům ani závazkům. Poznejte pět signálů, že nastal čas smlouvy znovu projít a ověřit, zda vám stále dobře slouží. Pravidelná revize může předejít nepříjemným překvapením a včas odhalit slabá místa ve vaší finanční ochraně.
Nečekaná dlouhodobá nemoc dokáže pořádně prověřit rodinný rozpočet. Příjem během pracovní neschopnosti bývá zpravidla nižší než běžná mzda, zatímco výdaje za bydlení, energie nebo potraviny musíte hradit dál. Jak se na takové období připravit? V článku najdete praktické kroky, které vám pomohou překlenout případný výpadek příjmu. Dozvíte se také, jak vhodně kombinovat finanční rezervu s pojištěním a snížit riziko finančních komplikací.
Finančnímu poradenství se věnuji od roku 2008. Obor informačních technologií, kterým jsem se zabýval do té doby mě naučil chápat problematiku do detailu a v souvislostech.
Až v roce 2011 jsem si v původní firmě uvědomil, že multi-level marketing do finančního poradenství nepatří. Ve většině případů poškozuje jak klienty, tak samotné poradce. Náš obor má v principu mnoho společného s prací advokátních kanceláří a přitom žádná z nich nefunguje, jako MLM. Proto jsem byl u zrodu DELTA Finance, společnosti, kde poradci dostávají objektivní informace, netlačí na ně žádné uzávěrky a nejsou nuceni k tomu, aby „pod sebe vodili nové lidi“. Systém společnosti DELTA Finance tvoří kvalitní poradci, jejichž znalosti ocení především klienti.
Těší mě spolupracovat se skupinou profesionálních poradců. Většina školitelů od obchodních partnerů (bank, investičních společností, pojišťoven, penzijních fondů, …) v průběhu svého školení prohlásí, že s tak našlapanou skupinou se ještě nesetkali.
Ve volném čase se věnuji horským kolům, squashi, přátelům a život se snažím brát s nadhledem.
Finančnímu poradenství se věnuji od roku 2006. Věřím, že pokud je finanční poradce opravdu fundovaný a férový, je klientovi velkou přidanou hodnotou. Společnost DELTA Finance jsme zakládali s vizí vybudovat menší tým profesionálních poradců. Tento model mi dává i po 10 letech působení firmy největší smysl. Velký korporát sice vydělá majitelům více peněz, ale kvalita se prostě nutně ztrácí. Pokud je poradce opravdu schopný a samostatný, musí jeho cesta logicky směřovat z korporátu do menší skupiny profesionálů.
Mimo DELTA Finance žiju svojí rodinou, judem, snowboardem a lyžováním, baví mě svět investování a chvíle strávené s přáteli.
K finančnímu poradenství jsem se dostal na konci roku 2005 jako zvídavý klient, který již využíval „nějaké“ produkty z nabitého finančního trhu. Moc jsem tomu ale nerozuměl. Zaujala mne myšlenka vyznat se ve všech možnostech, které náš trh nabízí a naučit se číst mezi řádky a následně s těmito informacemi pomáhat lidem.
Začínal jsem v klasické strukturální firmě, kde jsem po delším působení zjistil, že pokud chce poradce kvalitně pečovat o své klienty, tak tudy cesta nevede. Znám spoustu lidí, kteří jsou v tomto systému úspěšní, ale ti se o klienty nestarají a postupně ztratili i přehled o detailech z finančního trhu.
Proto volba odchodu byla jen otázkou času. Díky dlouholeté známosti se zakladateli společnosti DELTA Finance bylo rozhodnutí s kým spolupracovat a mít možnost podělit se o zkušenosti jednoduché. Myšlenku radit a pomáhat lidem, chránit je před „rychloporadci“ se snahou rychle vydělat peníze na úkor klientské neznalosti a neinformovanosti se mi daří stále rozvíjet a i díky společnosti DELTA Finance šířit své zkušenosti ze světa financí.
Ale nejen prací živ je člověk, díky této změně jsem se opět po dlouhých letech vrátil k milované zálibě – motocyklům a výlety za hranice všedních dní, neboť ze sedla motocyklu je prožitek z okolí daleko jiný než v autě. Člověk si krásně vyčistí hlavu, mozek si alespoň na chvíli odpočine od čísel. Kromě toho mi zbývá daleko více času na rodinu a nikdy nekončící práce kolem domu.
Již nyní se těším na setkání s vámi.
Vystudoval jsem obor Finance na Provozně ekonomické fakultě MZLU v Brně. Obor mě zaujal na tolik, že jsem v něm zůstal a od dubna 2007 pracuji jako nezávislý poradce pro finanční plánování. Působím hlavně v Brně a širokém okolí, ale dle domluvy jezdím i za klienty po celé ČR, nejčastěji do Prahy, Olomouce nebo Zlína apod. Momentálně se přibližně ze 70% specializuji na hypoteční úvěry, dále ve velké míře řeším hlavně životní a úvěrová pojištění, pojištění bytů a rodinných domů k hypotékám, povinné a havarijní pojištění, ale i odpovědnostní pojištění zaměstnanců nebo podnikatelů.
Při své práci si zakládám na nezávislosti, díky které nemusím klientům nabízet produkt jedné společnosti, ale klient má vždy na výběr, protože společností zastupuju kolem 60. Nejraději mám klienty, kteří přesně vědí, co chtějí a umějí to dobře popsat.
Celoživotní podnikání mě naučilo pracovat na 100 % a dotahovat projekty do cíle. Profesionální prostředí finančního poradenství, mě přivedlo k neustálému vzdělávání a dalo mi možnost přemýšlet „za dva rohy“. Až moji klienti mi ale ukázali, že má práce dává smysl a dává přátelství na celý život. Společnost DELTA Finance mi přinesla jistotu a oporu týmových kolegů. Svůj čas se učím rovnocenně dělit mezi práci, rodinu a odpočinek. Věnuji se také sportu, nejen jako účastník soutěží, ale hlavně trenérské činnosti ve výchově dětí a mládeže sportovní střelby.
Do oboru finančního poradenství jsem naplno naskočil v roce 2008. Bavil mě analytický přístup k práci a tento obor tuto činnost nabízí. Tenkrát jako nováček jsem nedokázal poznat rozdíl mezi firmou založenou na MLM a klasickou firmou bez strukturního systému. Dal jsem přednost společnosti v MLM v domnění, že velká značka s marketingem mi poskytne zázemí a nástroje pro dobrou práci. Opak byl pravdou. Neustálý tlak na výkon místo na kvalitu práce a spokojenost klientů mě po letech přivedlo k rozhodnutí přestoupit do firmy, která působí mimo MLM, jako je DELTA Finance. Po několika setkáních s jednateli jsem získal přesvědčení, že zde působí jen profesionální finanční poradci, u kterých je na prvním místě spokojenost klienta a kvalita práce.
V oboru poradenství se nyní věnuji zejména sektoru investic. Má oblast působnosti je zejména okres Vyškov. Mimo práci se věnuji hlavně mé 5-ti členné rodině, turistice, volejbalu a železnici.
Před dvěma lety jsem se náhodně setkala se dvěma muži, kteří mě uchvátili svým pohledem na svět finančních poradců. Dosud jsem znala jen „ pojišťováky“, kteří měli zájem hlavně o své provize. Ale tito pánové pojali finanční poradenství jinak. Hlavní zájem je soustředěn hlavně na klienty. Právě to byl důvod, proč jsem se přidala k této super partě.
Jelikož hlavní náplní mé práce je zbavování lidí od dluhů, exekucí a ztrátou majetku před očima, v kvalitním poradenství vidím velmi důležitý smysl – a to prevenci, jak se do těchto problémů nedostat a doplnění chybějícího článku v našem vzdělávání – finanční gramotnost.
Kromě světa financí miluji svou rodinu, zvířátka, cestování a rychlou jízdu na motorce.
Do světa financí jsem vkročil již v roce 2000 a to do Institutu finančního poradenství v Brně, kde jsem se podílel na vývoji pojistných a investiční nástrojů a tím jsem se do tohoto oboru dostal oproti mým kolegům zcela z jiné strany. Díky této zkušenosti jsem dostal nadhled nad celým oborem. Později jsem přešel z vývoje na druhou stranu a tím započala moje spolupráce s klienty. Dnes mám více než 14 let zkušeností v oblasti hypoték a realit. V roce 2020 jsem začal spolupracovat s firmou DELTA Finance, kde se zaměřuji na financování nemovitostí pro klienty. Díky mým znalostem a zkušenostem pomáhám klientům najít nejvýhodnější řešení a poradím jim, jak investovat do nemovitostí. Mým cílem je pomoci jim realizovat jejich sny o vlastním bydlení nebo investici do nemovitostí jako jednu z alternativ spoření na stáří. Jsem přesvědčen, že každý klient si zaslouží individuální přístup a maximální péči při řešení svých nejen finančních potřeb. Ve volném čase se věnuji nejen rodině. Nemovitosti jsou i mým koníčkem, a tak hodně času trávím rekonstrukcemi.
Ve světě financí se pohybuji od roku 2012. Souběžně se svou profesí vojáka z povolání jsem se po dvou letech rozhodl pracovat ve financích naplno. Zvolil jsem klasický MLM, ale brzy pochopil, že pokud se chci věnovat pouze klientské sekci, není tento model nejvhodnějším. Hledal jsem firmu, ve které jsou přirozeně nastaveny hodnoty pracovitosti, férovosti, upřímnosti a důslednosti.
Naplňuje mne možnost propojení práce a myšlenky nejen ve financích, ale i v technických věcech, poradenství při výstavbách, s makléřskou činností až do pomoci zprostředkování právní agendy.
Komplexnost cítím jako přidanou hodnotu, která má na trhu stále své místo v jakémkoliv oboru.
Ve svém volném čase se nejraději věnuji rodině, práci kolem domu, lukostřelbě a jízdě na motorce.
Na finančním trhu působím již od roku 1999. Z pohledu času děsivé číslo, pro dlouhodobou spolupráci znamená stabilitu a zkušenosti. Mým nejen pracovním krédem je profesionalita, slušnost, pokora, ale i empatie a houževnatost.
Baví mě možnost tvořit nové projekty, vymýšlet kombinace a realizovat je. Mým krédem je budovat si dlouhodobý vztah s klienty. Obrací se i v případech různých životních situací, právních služeb, zprostředkování trhu s nemovitostmi. Mou přidanou hodnotou může být i získaný životní nadhled, o který se dokážu podělit.
Svůj volný čas ráda trávním aktivně s rodinou. Miluji cestování, gurmánské a adrenalinové zážitky. Smysluplnou činností je poznávání nových zemí a obohacujících lidí.
Moje začátky ve finančně poradenské společnosti byly z pozice telefonního operátora, na které jsem v roce 2008 začínala. Když jsem poznala, jaký přínos pro klienta může mít spolupráce s finančním poradcem, naprosto jsem se pro tuto práci nadchla. Od začátku ji dělám s jasnou vizí – pomáhat klientům orientovat se na finančním trhu a směrovat je k naplnění jejich životních cílů.
Ačkoli se to může jevit jako klišé, za tímto jsem si vždycky stála. V bývalé firmě jsem se naučila mnoho, ať už práci s klienty, tak samotnou poradenskou činnost. Po několika letech jsem však nabyla dojmu, že práce ve velké firmě, zvláště typu MLM, neumožňuje soustředit se pouze na klienta a jednat vždy v jeho zájmu. V DELTA Finance jsem ale zjistila, že má vize vůči klientům je žádoucí a kvalitní poradenství bude vždy na prvním místě. Poznala jsem rozdíl a poznat ho můžete i vy. Nesledujeme totiž svoje cíle, nýbrž ty vaše. V menším týmu profesionálů a skvělých lidí to jde samo.
Co nabízím je zkušenost, orientace na klienta, vášeň pro práci a porozumění. Porozumění, že život je rozmanitý a že ho každý žijeme po svém. A samozřejmě ani ten můj život se netočí jen kolem financí. Už více než 15 let je mým velkým koníčkem amatérské divadlo a o můj volný čas se velmi profesionálně starají také moje děti.
Pojišťovnictví ve všech jeho podobách se věnuji od roku 2006. Nejvíce času jsem strávil pomáháním klientům s jejich pojistnými událostmi, a to 12 let. Během této doby se mi podařilo působit na různých odborných i manažerských pozicích jak v makléřské společnosti, tak i v pojišťovnách. Vím přesně, jak pojištění funguje, co se může stát a tento pohled promítám do potřeb klienta. Moje práce mě vždycky bavila a byla mým koníčkem. Kromě práce je to na prvním místě rodina, poté sport (inline, tenis, bojové sporty), knihy, hudba a kriminalistika.
